Νέα μέτρα για την μείωση της ανωνυμίας των κρυπτοσυναλλαγών θέτει η Ε.Ε.

Το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο ψήφισε υπέρ της θέσπισης αυστηρότερων μέτρων σχετικά με τις συναλλαγές μέσω κρυπτονομισμάτων.  Τα νέα μέτρα έρχονται με κύριο σκοπό την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες καθώς και την μείωση της ανωνυμίας των συναλλαγών.  Τα ανταλλακτήρια καθώς και οι πάροχοι πορτοφολιών θα υποχρεωθούν να εισαγάγουν διαδικασίες ταυτοποίησης πελατών (ταυτότητα ,διεύθυνση κατοικίας κτλ).



Η ενίσχυση των κανόνων της ΕΕ για την "πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας" έχει ανακηρυχθεί ως ο κύριος σκοπός των αλλαγών που εγκρίθηκαν στο πλαίσιο ενός "σχεδίου δράσης" που ξεκίνησε μετά τις τρομοκρατικές επιθέσεις στην Ευρώπη το 2016. Τον Απρίλιο  του 2018 οι ευρωβουλευτές ψήφισαν υπέρ της συμφωνίας για "στενότερη ρύθμιση" των κρυπτοσυναλλαγών.
Οι νέοι κανόνες απαιτούν : οι πλατφόρμες ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων και οι πάροχοι πορτοφολιών να ελέγξουν ποιοι είναι οι πελάτες τους, τερματίζοντας την ανωνυμία που σχετίζεται με αυτές τις ανταλλαγές. «Τώρα λέμε ότι οι πάροχοι πλατφόρμας και εκείνοι που κρατούν bitcoins στο πορτοφόλι πρέπει να ... γνωρίζουν τους πελάτες τους όπως οι τράπεζες. Είναι αρκετά επαναστατικό», αναφέρει η κ. Σαργεντίνι 

Νέες αλλαγές επίσης σχετικά με τις ανώνυμες προπληρωμένες τραπεζικές κάρτες . Το πιστωτικό όριο των κατόχων ανώνυμων προπληρωμένων καρτών μειώθηκε στα €150 (από €250 που ήταν προηγουμένως). Η κ. Σαρχεντίνι τονίζει ότι αυτή η αλλαγή ήταν πολύ σημαντική για τα κράτη μέλη. Για παράδειγμα, "οι γαλλικές αρχές επέμειναν, λέγοντας ότι τα αυτοκίνητα ενοικίασης που χρησιμοποιούνται σε επιθέσεις στη Γαλλία έχουν καταβληθεί από ανώνυμες κάρτες".
Σκοπός της νομοθεσίας είναι ο τερματισμός της χρηματοδότησης του εγκλήματος χωρίς να παρεμποδίζεται η ομαλή λειτουργία των χρηματοπιστωτικών αγορών και των συστημάτων πληρωμών, όπως οι προπληρωμένες χρεωστικές κάρτες. «Στόχος είναι να δημιουργήσουμε προβλήματα στους εγκληματίες αλλά όχι στους συνηθισμένους και τίμιους ευρωπαίους πολίτες», λέει ο κ. Καρίνς.

Τα μέτρα αυτά θα πρέπει να αναλυθούν από τα κράτη μέλη που θα έχουν 18 μήνες για να μεταφέρουν τις διατάξεις της νομοθεσίας στα εθνικά κανονιστικά τους πλαίσια.

Ορισμένες εταιρείες έχουν ήδη λάβει μέτρα προς αυτή την κατεύθυνση. Το Localbitcoins , η δημοφιλής ανταλλαγή crypto peer-to-peer που βασίζεται στο Ελσίνκι, ενημέρωσε πρόσφατα  τους  Όρους Παροχής Υπηρεσιών . Παραδέχτηκε ότι οι αλλαγές είχαν εισαχθεί κυρίως λόγω κανονισμών της ΕΕ.  Οι νέοι όροι θα εφαρμοστούν ήδη από αυτόν τον μήνα.